先日は30代の資産形成のお話をしましたが、30代

の資産運用のポイントは資産形成期である30代には

、リスクの高い金融商品などには手は出さず、安定的

に運用できる金融商品で手堅く運用するべきとお話

ししましたが、実は自身の資産を安定的にそして計

画的に運用できる道具として話題のNISA口座

活用があります。

 

NISAは今年の1月から始まりましたが、皆さん活用

されていますでしょうか。

 

今回はこのNISA口座を30代からの資産形成に活

用してみましょう。

 

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まず30代は安全に低リスクの金融商品で運用するこ

とがルールですので、積立という概念で考えるように

します。

 

これも前回同様に今手元にある使わない現金を3タ

イプで分けて考えてみたいと思います。

 

まず、今すぐ使うお金ではないから長期投資を考え

ているといったタイプA

 

 

次は初めての運用だから低リスクはもちろん、NISA

の設定期間5年でどれだけ運用できるかを試したい

というタイプB

 

そして最後は5年にこだわらず、初心者でも安心な

低リスクな金融商品で運用してみたいといったタイプ

Cに分けるとします。

 

まずタイプAの方は今すぐに使うお金ではないから

長期間の運用をしたいということですので、これは

リスクの株式ファンド、例えば日興アセットマネジメン

トの取り扱っている財産三分法ファンドや、野村證券

の取り扱っている不動産投資信託Jリートが良いでし

ょう。

 

タイプBだととりあえず5年の運用で試したいという事

ですので、運用期間5年で計画的にリスク回避しなが

ら、運用成果の期待できるハイイールド債券や、ハイ

イールドオープンボンドといった商品がおススメです。

 

そして最後のタイプCはリスク完全回避の初心者向け

の金融商品ということですので、最初の一歩は個人向

け国債(5年もの)で運用してみては如何でしょう?

 

このように30代であっても上手にNISAを使うことで

非課税の恩恵を十分に受けることができます。分散

投資も手段の一つだとは思いますが、NISAを活用

するのも一つの方法ではないかと思います。

 

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