先日は30代の資産形成のお話をしましたが、30代
の資産運用のポイントは資産形成期である30代には
、リスクの高い金融商品などには手は出さず、安定的
に運用できる金融商品で手堅く運用するべきとお話
ししましたが、実は自身の資産を安定的にそして計
画的に運用できる道具として話題のＮＩＳＡ口座の
活用があります。
NISAは今年の1月から始まりましたが、皆さん活用
されていますでしょうか。
今回はこのNISA口座を30代からの資産形成に活
用してみましょう。
まず30代は安全に低リスクの金融商品で運用するこ
とがルールですので、積立という概念で考えるように
します。
これも前回同様に今手元にある使わない現金を３タ
イプで分けて考えてみたいと思います。
まず、今すぐ使うお金ではないから長期投資を考え
ているといったタイプＡ
次は初めての運用だから低リスクはもちろん、NISA
の設定期間5年でどれだけ運用できるかを試したい
というタイプＢ
そして最後は5年にこだわらず、初心者でも安心な
低リスクな金融商品で運用してみたいといったタイプ
Ｃに分けるとします。
まずタイプＡの方は今すぐに使うお金ではないから
長期間の運用をしたいということですので、これは低
リスクの株式ファンド、例えば日興アセットマネジメン
トの取り扱っている財産三分法ファンドや、野村證券
の取り扱っている不動産投資信託Ｊリートが良いでし
ょう。
タイプＢだととりあえず5年の運用で試したいという事
ですので、運用期間5年で計画的にリスク回避しなが
ら、運用成果の期待できるハイイールド債券や、ハイ
イールドオープンボンドといった商品がおススメです。
そして最後のタイプＣはリスク完全回避の初心者向け
の金融商品ということですので、最初の一歩は個人向
け国債（5年もの）で運用してみては如何でしょう？
このように30代であっても上手にNISAを使うことで
非課税の恩恵を十分に受けることができます。分散
投資も手段の一つだとは思いますが、NISAを活用
するのも一つの方法ではないかと思います。
