これまで、シリーズのような感じで、30代、40代、

そして50代以降のシニア層に対する資産運用に

関する様々な提案をしてきましたが、今日が最終

回です。

 

最後はシニア層である50代、60代の為のNISA

 

NISAは既にご存知の方もいらっしゃれば、まだ

よくわからないという方もいらっしゃるかと思うので

ここで簡単におさらい。

 

NISAは少額投資非課税制度のことを言います

が、この少額投資非課税制度は、投資運用して

、そこから生まれた利益に対し通常は20%の税

金がかかるものを、最大5年間一定金額の間で

運用したものに関しては非課税にしましょうという

制度で今年の1月から始まりました。

 

さてこのNISAを活用した資産運用の動きが俄

かに活況を呈してきている日本の証券業界です

が、このNISA口座は年間100万円のを上限

最大5年間非課税になる制度ですから、中期的

な資産運用を考えている場合、または毎月分配

型の投資信託商品で運用を考えている場合はと

ても使い勝手の良い証券口座であり、非課税シ

ステムなのです。

 

ではこのNISA口座を活用したシニア層にお勧

めの金融商品はいったいどういったものになる

のかというと、まず、シニア層は前回もお話した

ように、これまで運用してきた資産を使いながら

毎月分配金を受け取るような金融商品がおス

スメ。

 

しかも多少、リスクを取ってでもダイナミックに運

用できるような利回りの高い商品が良いでしょう。

 

そこでご提案したいのが、ハイイールド債券や、

海外リート、または国内リート多少のリスクを

取ってでも、強気に運用してみては如何でしょう?

 

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ここで運用した資金はやがて老後の生活資金

になりますし、NISAで運用するので、5年間は

100万円以内であれば非課税。

 

ここで少し強気に出ても良いかもしれません。

 

このように50代からは資産運用の考え方を少し

現実的に捉えるようにして、多少のリスクも怖が

らず、攻めの姿勢で金融商品をセレクトしてみ

るのも方法だと思います。

 

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