さて、NISAが出来てもうすでに1年が経ちましたが、
皆さんNISA口座活用されていますでしょうか？
昨年から始まった証券口座非課税制度。
はじまってからのこの1年。
NISA口座を巡って様々なトラブルも起き始めてい
るとの事。
そりゃー500万口座もあれば一つや二つトラブルも付
き物ですし、投資家の目的は運用でお金を儲ける事
なのに儲からなかったら、その怒りの矛先が証券会
社の担当者に向かう事もあるでしょう。
ではNISA口座を作った投資信託初心者が最も陥りや
すい誤算があるのですがどんな誤算でしょうか？
手数料です。
投資信託初心者の中で銀行の支店の窓口へ偶然来店
した際に、「投資信託で預金の一部を運用してみません
か？」
なんて言われた経験をお持ちの方も数多くいらっしゃる
と思いますが、これは今まで投資に縁遠かった大口預金
者へ積極的に声をかけ、預金の一部を投資信託などへ
回してもらい、そこから発生する販売手数料を銀行が獲
得することを目的とした、銀行側の販売促進手段の一環。
大口の顧客であればけっこう誰にでも声をかけています。
確かに銀行員には投信の販売ノルマもあるので、こうい
った販促活動は大事な業務のひとつ。
では、もし購入したファンドがずっと上がることなく、途
中で値下がりを始めたとしたら。
損失は出るわ、買った分の手数料は負担しないとい
けないわ、またNISAから一般口座に移したらそれは
それで税金が発生するわでまさに踏んだり蹴ったり。
実はNISAで運用を始めた方の中で購入したファンド
が思いのほか値下がりを始めた事で、販売の現場で
は手数料に関する様々なトラブルが起きています。
しかしこれはNISA口座だから損失を出してしまうの
でしょうか？
いいえ、口座の種類はあまり関係ありません。
これはNISA口座じゃなくても一般口座でも同じ事が
言えると思います。
それ以前に、投資は損失を出せば誰だって焦ります
し苛立ちますので、それを証券口座のせいにしては
ならないのです。
むしろ、多少の損失は覚悟の上でいないと正常な投
資マインドを維持することは出来ないでしょう。
従って「損してもいいや」くらいのおおらかな気持ちと、
損しても良い余剰金でファンドは購入すべきです。
心も財布も余裕のない投資家は考え方も余裕がなくな
るので思わぬ落とし穴にはまってしまいます。
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