さて、これまで数回に分けてお送りしてきた小額から
始める事のできる投資信託シリーズの第3弾でござい
ますが、本日は小額から資産運用をした場合、または
小額で毎月ファンドを購入した場合のメリットについ
てお話ししたいと思います。
まず、ここで小額運用の定義からですが、せっかく運
用するわけですから、金額はべらぼうに低い価格で設
定してもリターンの甘みを感じることは出来ませんし、
だからといって毎月お給料の半分くらいをつぎ込むよ
うでは「毎月コツコツ」の意味がありません。
したがってここでは甘みを実感でき、そして毎月無理
のない額で考えた場合にはじき出される月々1万円を
基準に考えてみたいと思います。
実際1万円で毎月運用した場合だと、年間で12万。
3年で36万円にもなります。
運用元本が36万もあればかなりの額で運用する事
ができ、さらに仮に3年であれば中期的な運用期間
になりますので、短期で運用する金融商品から、中
期で運用できる運用商品まで選択肢が広がります。
つまり毎月コツコツ1万円づつ金融商品に対して投
資してから、2年目の24万円になった時点で売り、
売った元本でさらに短期的に大きく運用できるファ
ンドなどに投資することで高収益が期待できます。
そして毎月小額のファンドに投資する最大のメリット
としてドルコスト平均で、基準価格が低いときには口
数を多く購入する事ができ、逆に基準価格が高い時
は口数を少なく買うというコントロールができます。
これによってより多くの口数を得る事ができ、毎月コツ
コツ買ってきたファンドが最終的にダイナミックに運用
できるファンドにすることができるのです。
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